بيان القيمة الصافية الشخصية: بيان الأصول والخصوم وجعلهم معيار لقياس التقدم نحو الأهداف المالية.
الإسراف من قبل الزوجة وعدم مراعاة حال أسرتها وتركيز اهتمامها على مجارات زميلاتها وجاراتها.
إنَّ الموارد الأسرية هي كل الإمكانات والقدرات البشرية وغير البشرية التي تمتلكها الأسرة وتستطيع استخدامها والاستفادة منها في تلبية احتياجاتها المختلفة والمُتعددة، من أجل تحقيق جميع أهدافها المنشودة وتلبية رغباتها، وهذه الموارد تتصف بالتشابه وهي ذات إمكانيات محدودة سواء زادت أو قلة، ويمكن تقسيم الموارد الأسرية إلى قسمين:
نقصد بالقُدرات الذكاء، والمهارات، والميول، فيمكن توفير الكثير من الموارد المادية من خلال القدرات الإبتكارية لربة المنزل، أو أي فرد آخر من الأسرة، وذلك عندما يتم استعمال السلع والمنتجات المعتدلة الثمن، والخامات البيئية المتوفرة.
الأهداف المتوسطة الأجل: وهي الأهداف التي تسعى الشركة لتحقيقها خلال فترة زمنية متوسطة وأهمها التأمينات على الحياة.
تتعدد الأهداف التي تسعى الشركة لتحقيها، ولهذا يتم وضع الخطة المالية الملائمة لحجم النفقات اللازمة لتحقيق هذه الأهداف، وبالتالي يتم تحديد حجم الإيرادات التي تحققها الشركة خلال الفترة المحاسبة، وتعمل على تحديد ما يقابلها من التزامات مالية ومصروفات، وكذلك يساعد التخطيط المالي في تحديد الوقت اللازم لتحقيق الأهداف والبدء في إدراج منتج جديد، أو تقديم خدمة مستحدثة.
تعتبر الخطة التنفيذية هي الوسيلة العملية لتحقيق الأهداف الاستراتيجية، حيث يتم فيها التأكد من تنفيذ كل شخص مهمته المحددة، ومتابعة النتائج وتحليلها.
محاربة الفوضوية وهدر الطاقات والأوقات والأموال والتي تُعرّض الأسرة للكثير من المشكلات وبالتالي تقلّ المشكلات داخل الأسرة المسلمة مما يُوفّر الجو المناسب والمحتضن اللائق للتربية والعطاء.
وجود مجلس إدارة للشركة يخضع له إعداد الخطة، حتى أن مجلس الإدارة يمكنه أن يشارك في إعداد الشركة ولا يقتصر دوره على مراجعتها.
يهدف التخطيط المالي لإتمام كافة الاستثمارات المحددة بشكل مسبق، والمساعدة في تنظيم جميع النفقات اللازمة لتحقيقها، وبالتالي يتيح عملية الاستثمارات الناجحة.
المرحلة الأولى النظرة الكلية للرؤية والرسالة والأهداف.
تتطلب متطلبات نماذج الأعمال السريعة والمرنة الحالية القدرة على نمذجة السيناريوهات المالية والتشغيلية بسهولة. من بين الإمكانات الرئيسة الكامنة وراء ذلك قدرة النظام على استيعاب ومعالجة كميات كبيرة من البيانات لاستخدامها في معلومات إضافية نمذجة ذات أشكال حرة. من الضروري أن يكون لديك محرك واجهة خلفية قوي للتعامل مع الكم الهائل من البيانات التي تستخدمها الشركات لإجراء مثل هذه التحليلات.
فيما يلي توضيح لأهمية التخطيط الماليّ بالنسبة للأفراد والمؤسسات:[٣]
كما ينتج عنه التقليل من المشاكل العديدة التي تنتج عن الاتجاهات المتغيرة للسوق.